Pentingnya teknologi informasi dan talenta digital dalam transformasi perbankan

Baik itu cloud, AI, kegunaan, seluler, pengembangan tangkas, atau perbankan tersemat…kita baru berada di awal transformasi digital industri perbankan. Meskipun kita sekarang lebih dari 8 miliar orang, masih ada kekurangan talenta TI dan digital di banyak bagian dunia, terutama di bank. Saat ini, talenta digital dan IT terbaik tidak bekerja di bank, tetapi di perusahaan dari Silicon Valley, seperti Google, Microsoft, Amazon, atau Apple. Akibatnya, bank harus berusaha keras untuk mengisi kekosongan dan menemukan, melatih, mengembangkan, dan mempertahankan talenta yang relevan.

oleh Frank Schwab

1. Menemukan bakat yang tepat

BKaryawan yang mengalami transformasi seringkali membutuhkan keterampilan dan kompetensi baru yang tidak ditemukan di angkatan kerja saat ini.

Sangat penting bagi bank untuk terlebih dahulu mengidentifikasi keterampilan TI dan digital yang diperlukan untuk kemudian menarik talenta yang tepat.”

Banque Misr didirikan pada tahun 1920, melayani lebih dari 13 juta pelanggan di Mesir dan mempekerjakan lebih dari 20.000 karyawan. Banque Misr memulai transformasi digital pada tahun 2017 untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan meningkatkan pangsa pasarnya. Bank telah berinvestasi dalam mempekerjakan talenta digital terbaik. Menurut laporan KPMG, sejak menerapkan strategi transformasi digitalnya, Banque Misr telah menyaksikan pertumbuhan signifikan dalam operasi perbankan digitalnya, dengan transaksi perbankan online dan seluler meningkat lebih dari 100% pada tahun 2020 saja.

Bank Rakyat Indonesia yang sebagian besar dimiliki negara adalah salah satu bank terbesar di Indonesia dengan sekitar 30 juta nasabah ritel, lebih dari 100.000 karyawan, dan 4.000 cabang. Bank telah mengubah bisnisnya menjadi budaya kerja yang lebih fleksibel dan kolaboratif. Strategi akuisisi bakat termasuk merekrut orang-orang dengan keahlian dalam metodologi yang gesit dan transformasi digital untuk mendorong transformasi Bank.

Perputaran cepat Bank Rakyat Indonesia telah meningkatkan produktivitas sebesar 20% dan mengurangi waktu proyek sebesar 40%.”

Bank juga meluncurkan produk digital baru seperti aplikasi mobile banking untuk melayani nasabah dengan lebih baik.

2. Pendidikan dan pelatihan tidak pernah berhenti

Selain merekrut talenta baru, program pelatihan dan pengembangan dapat membantu menjembatani kesenjangan tersebut dengan membekali karyawan dengan keterampilan dan pengetahuan yang mereka butuhkan untuk berhasil dalam peran mereka.

Bakat digital dan TI perlu mengembangkan keterampilan kepemimpinan dan komunikasi mereka. Ini termasuk kemampuan untuk mengkomunikasikan konsep teknis yang kompleks kepada pemangku kepentingan non-teknis, berkolaborasi dengan tim lintas fungsi dan memimpin inisiatif manajemen perubahan. Dengan percepatan perubahan teknologi, IT dan talenta digital di industri perbankan harus terus ditingkatkan dan dilatih ulang untuk mengimbanginya. Bank harus mendukung kebutuhan pembelajaran sepanjang hayat dengan menyediakan akses ke peluang pelatihan dan pengembangan melalui lokakarya, konferensi, kursus online, dan kerja sama dengan universitas dan sekolah bisnis.

Fidelity Bank adalah bank global di Ghana, mengoperasikan 73 cabang dan 115 ATM di seluruh negeri dengan lebih dari 2.000 karyawan. Sebagai bagian dari ekspansi digital bank, Fidelity Bank telah membuka empat cabang bank digital dengan lounge online di Osu, KNUST (Universitas Sains dan Teknologi Kwame Nkrumah), Labone, dan East Legon. Pada tahun 2019, bank menerapkan program transformasi yang disebut “Project Leapfrog” untuk meningkatkan efisiensi operasional, memberikan layanan baru kepada nasabah dan meningkatkan posisi pasar.

Sebagai bagian dari program tersebut, Bank telah mencanangkan beberapa inisiatif untuk meningkatkan keterampilan, pengetahuan dan kompetensi karyawan, termasuk program pelatihan dan pengembangan.

Dan dua tahun kemudian, pada tahun 2021, bank meluncurkan Fidelity Banking Academy, sebuah program peningkatan kapasitas baru untuk memberikan pelatihan dan peningkatan keterampilan reguler dan komprehensif bagi karyawan bank. Inisiatif, yang dilakukan dalam kemitraan dengan Chartered Institute of Bankers of Ghana, bertujuan untuk meningkatkan standar dalam industri perbankan Ghana dalam hal keterampilan teknis dan inti non-teknis seperti keterampilan manajemen dan interpersonal. Fidelity Bank Ghana telah melaporkan peningkatan signifikan dalam kinerja dan produktivitas karyawan sebagai hasil dari program pelatihan dan pengembangannya. Tingkat retensi karyawan bank meningkat dari 75% pada tahun 2019 menjadi 84% pada tahun 2020, menunjukkan bahwa karyawan lebih bahagia dan lebih terlibat dalam lingkungan kerja bank. Bank juga mengumumkan peningkatan simpanan nasabah sebesar 25% pada tahun 2020, yang menunjukkan peningkatan layanan nasabah.

3. Retensi bakat

Saat mengonversi bank, sangat penting untuk mempertahankan staf yang memiliki pengetahuan untuk mendorong perubahan.

Retensi talenta memastikan bahwa Bank dapat terus membangun pengetahuan dan pengalaman tenaga kerja yang ada dan menghindari hilangnya pengetahuan institusional.”

Fleksibilitas, keseimbangan kehidupan kerja, dan jalur karier yang jelas membantu.

Penulisnya adalah Frank Schwab, salah satu pendiri FinTech Forum

Frank Schwab Dia adalah salah satu pendiri Frankfurt FinTech Forum (lokasi), Anggota Dewan Pengawas Addiko Bank di Wina, Anggota Dewan Pengawas Hauck & Aufhäuser Innovative Capital di Frankfurt, Anggota Dewan Direksi Gulf International Bank di Bahrain, Anggota Komite Penasihat Risiko PayU di Amsterdam dan investor di cryptocurrency dan perusahaan teknologi keuangan Eropa. Minat utamanya adalah ide-ide baru, kreativitas dan inovasi, teknologi dan perbankan. Sebelumnya, beliau adalah Managing Director GIZS (paydirekt / Sparkassen), CEO Fidor TecS AG, Presiden Hufsy di Kopenhagen, Konsultan Senior di McKinsey & Company, Anggota Dewan Penasihat Teknologi Sberbank di Moskow dan Direktur Inovasi di Deutsche Bank . Frank Schwab juga mengajar selama beberapa tahun sebagai dosen Manajemen Kreativitas dan Inovasi di Mannheim Business School.

Access Bank Botswana (sebelumnya BancABC Botswana) telah mengubah dirinya dari bank regional kecil menjadi lembaga keuangan terkemuka dan bank terbesar kelima di Botswana. Retensi talenta memainkan peran penting dalam transformasi Access Bank karena bank berfokus pada penciptaan budaya pembelajaran, pertumbuhan, dan pengembangan bagi karyawan dan pemimpinnya. Salah satu pencapaian nyata adalah turunnya turnover karyawan dari 19% pada 2018 menjadi 9% pada 2020. Access Bank dinobatkan sebagai Best Bank to Work for in Botswana pada 2020 oleh Majalah Bisnis Afrika.

Nigerian Bank Guaranty Trust Holding Company PLC, juga dikenal sebagai GTCO PLC, adalah grup layanan keuangan multinasional yang menyediakan perbankan ritel dan investasi, manajemen pensiun, manajemen kekayaan, dan layanan pembayaran, yang berkantor pusat di Pulau Victoria, Lagos. Bank ini melayani lebih dari 24 juta nasabah di 10 negara Afrika dan mempekerjakan lebih dari 10.000 orang. GTCO PLC telah mengembangkan budaya pembelajaran berkelanjutan yang bertujuan untuk meningkatkan keterampilan tenaga kerjanya dan mengembangkan pemimpin masa depan. Program-program ini dirancang untuk memberi karyawan keterampilan dan pengetahuan yang diperlukan untuk melakukan pekerjaan mereka secara efektif dan memenuhi kebutuhan organisasi yang terus berkembang. Menurut Laporan Tahunan GTCO PLC 2020, program-program telah memberikan dampak yang signifikan terhadap kinerja Bank, seperti mengembangkan pemimpin masa depan dari dalam organisasi, sehingga 70% posisi senior diisi secara internal.Frank Schwab